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Un grupo criminal estafa a empresarios con créditos falsos

Agentes de la Policía Nacional han desarticulado una organización criminal que presuntamente estafó grandes sumas de dinero a empresarios necesitados de financiación. El grupo les ofrecía falsos créditos hipotecarios exigiéndoles el pago de una tasación, que podría ser de  hasta 20.000 € para la concesión, que realizaba dicha entidad financiera ficticia.

En la primera fase de la investigación se arrestó a los cinco principales responsables en Madrid, Jaén, Granada y Albacete. Y después de analizar y estudiar las declaraciones de los cinco responsables de la trama, se detuvo a otras cuatro personas en Guipúzcoa, Madrid, Barcelona y Cádiz. Se les atribuyen los delitos de pertenencia a organización criminal, falsedad documental y estafa.

La investigación se inició tras el cotejo de dos denuncias presentadas en Granada por personas que, al parecer, habían pagado de la misma forma supuestas tasaciones de sus bienes y/o negocios para acceder a un elevado préstamo hipotecario que nunca se concedió.

La supuesta banda llegó realizar más de 90 operaciones en las que ofrecían a sus víctimas grandes cantidades de dinero con condiciones muy favorables y simulando pertenecer a alguna entidad bancaria internacional.

El proceso era el siguiente. Trataban de amistarse con personas del entorno empresarial de cada zona haciéndose pasar por supuestos intermediarios en la prestación de créditos hipotecarios por parte de banca extranjera o grupos de inversión privada.

Después, les ofrecían la posibilidad de trabajar con ellos como comisionistas, convirtiéndose así en el gancho para la captación de empresarios y particulares necesitados de financiación.

Y finalmente, tras tener un vinculo con las víctimas,  les ofrecían una oportunidad inmejorable de obtener un crédito por cuantía de varios millones de euros.

Cuando se daba por fin  un primer acuerdo, entraba en acción el falso jefe de la supuesta entidad financiera, que explicaba al cliente-víctima los pasos a seguir para el estudio de la concesión del  préstamo.

Una vez aceptado el crédito, la organización solicitaba la tasación de los bienes y/o negocios objeto de la hipoteca como condición indispensable para la firma del préstamo.

Para ello, además, ofrecían la posibilidad de encargar dicha valoración a la empresa tasadora de la propia entidad financiera, lo que suponía una rebaja importante sobre el precio de la misma. Esta cantidad, que oscilaba entre los 500 y 20.000 euros en función de la cuantía del crédito y de los bienes a valorar, era abonada por la víctima a una cuenta controlada por la tasadora, o bien mediante giro postal o entrega en metálico.

Para dar credibilidad a la operación, el grupo criminal llegó a enviar la documentación facilitada por los empresarios a notarías donde supuestamente se tramitarían las escrituras hipotecarias. Por otro lado, trataban de evitar la mención de la entidad concesionaria de los préstamos, pero cuando era ineludible una respuesta explicaban que se trataba de un grupo inversor o de conocidas entidades extranjeras.

Si las víctimas sospechaban de la operación y/o protestaran por los retrasos en la firma del crédito uno de los miembros de la organización se encargaba de amenazarlas con rescindir el préstamo, para evitar con ello que extendieran sus quejas.Pues hay que tener en cuenta que algunos de los empresarios adelantaron sus inversiones a la espera de la firma del crédito que les habían concedido falsamente.

Hasta el momento los agentes han detectado pagos para la emisión de estas tasaciones que suman cerca de 100.000 euros en una sola cuenta. 

 

Publicado por

E. Sánchez

Adicta a salir de la zona de confort y un tanto obsesionada con contar qué eso y por qué está ahí.

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